Neue Herausforderungen im Risikomanagement von Finanzinstituten wie auch neue regulatorische Initiativen (Basel II) führen zu einer schnellen Entwicklung im Management Operationeller Risiken.

Prozesse, Organisation und Verantwortlichkeiten werden in internen Richtlinien, Weisungen und Reglementen definiert. Aufgrund geschäftsinduzierter Veränderungen sowie ungenügender Verbindung der internen Dokumentationen von Systemen mit Prozessen, Organisation und Verantwortlichkeiten, sind diese oft veraltet und lassen sich aufgrund fehlender Akzeptanz selten konsequent durchsetzen.

Ein umfassendes Dokumentenmanagementsystem kann dieses Problem lösen. Es verbindet Prozesse, Organisation und Verantwortlichkeiten mit den entsprechenden Systemen und stellt eine zeitnahe Verfügbarkeit aktuellster Fassungen sicher.

Die systematische Sammlung von Informationen zu entstandenen Verlustfällen wie auch die Identifikation von potentiellen Schwachstellen in Prozessen und der Organisation bilden eine zentrale Grundlage für das Management Operationeller Risiken. Dabei sind Risikofaktoren zu eruieren, welche Indizien für potentielle weitere Verlustfälle liefern.

Folgende Funktionalitäten haben sich als zentral erwiesen: Beginnend mit der Verlustdatensammlung in der gesamten Organisation am Ort der Entstehung bis hin zu Tools die es erlauben, individuelle Self Risk Assessments (= strukturierte Vorgehensweise zur Risikoidentifikation und Abschätzung des Exposures) durchzuführen. Weitergehende Analysen und umfassende statistische Funktionalitäten erlauben es, aus verschiedensten Datenzeitreihen systematisiert Key Risk Indikatoren zu eruieren (KRI = interne Indikatoren für spezifische Operationelle Risiken im Zeitablauf, z.B. Fluktuationsrate als Hinweis für das Exposure im Bereich Humanrisiko) mit dem Ziel der Errichtung eines Frühwarnsystems sowie eines KRI Reportings.

Die Überwachung der Operationellen Risiken auf der Basis von Verlustdaten, Ergebnissen aus Self Risk Assessments und Key Risk Indikatoren stellen eine Voraussetzung für die stetige Minimierung von Operationellen Risiken dar.

Umfassende Reporting und Monitoring Funktionalitäten erlauben die effektive Überwachung der Risikoindikatoren sowie der entstandenen Verluste über die Zeit und liefern zeitnahe Managementinformationen.

Die Kalkulation der benötigten eigenen Mittel zur Abdeckung der Operationellen Risiken wird für alle Kalkulationsansätze innerhalb von Basel II unterstützt.

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